[ad_1]
Inköpsorder hopar sig och det råder brist på pengar för att köpa varor från leverantörer för att fullfölja beställningar. Låter det relaterbart? Om den gör det är inköpsorderfinansiering eller PO-finansiering bara lösningen för att snabbt få de välbehövliga pengarna för att uppfylla dessa beställningar.
I den här artikeln kommer du att lära dig vad inköpsorderfinansiering exakt är, hur det fungerar och de bästa inköpsorderfinansieringsföretagen, låt oss dyka in.
Vad är inköpsorderfinansiering?
Inköpsorderfinansiering är ett företagsfinansieringsalternativ där ditt PO-finansieringsföretag betalar din leverantör för varor du köper för att uppfylla dina kunders beställningar. Du behöver giltiga inköpsorder och beräknade leverantörskostnader för att ansöka om PO-finansiering.
Du bör notera att inköpsfinansiering baseras på dina kunders inköpsorder och du ansöker om det innan du fakturerar dina kunder. Om du vill få tillgång till kapital på dina kunders obetalda fakturor i en trång kassaflödessituation bör du utforska fakturafinansiering eller fakturafaktoring.
Hur fungerar inköpsorderfinansiering?
Inköpsorderfinansieringsprocessen är snabb. Så småföretagare som söker finansiering behöver inte vänta i månader för att få företagsfinansiering.
Så här fungerar inköpsorderfinansiering:
- Du får en inköpsorder från din kund
- Du kontaktar din leverantör för att få leverantörskostnader för att fullfölja kundens beställning
- Du kontaktar ett inköpsorderfinansieringsföretag med kundens inköpsorder och en uppskattning av leverantörens kostnader för att få ett kontantförskott
- Leverantören får betalning från finansieringsbolaget och leverantören levererar varor direkt till kunden
- Du skickar en faktura till kunden för den genomförda beställningen, och din kund betalar fakturapengarna till ditt finansieringsbolag
- PO-finansieringsföretaget drar av sin avgift och skickar resterande belopp till dig
En bra sak med att få tillgång till rörelsekapital med inköpsorderfinansiering är att du inte behöver en stark kredithistorik.
Godkännande av inköpsorderfinansiering beror ofta på din kunds och leverantörs rykte. Så du kan också kvalificera dig för inköpsorderfinansiering även om du är ny företagare.
Kan ett inköpsorderfinansieringsföretag gynna ditt småföretag?
Undrar du om inköpsorderfinansieringsfördelar för att driva på affärstillväxt? Inköpsorderlån är i många fall bra alternativ till att använda företagskreditkort, få småföretagslån och sälja aktier för att lösa kassaflödesproblem.
Här är sätt på vilka inköpsorderfinansiering kan gynna ditt småföretag:
- Att låna pengar genom PO-finansiering går snabbt och enkelt. Så du kan utföra beställningar som du annars inte skulle kunna göra
- Det krävs ingen personlig garanti. Finansieringsbolaget kan finansiera inköpsorder även när du inte har en utmärkt kredithistorik. Det beror på att finansieringsbolaget ofta fokuserar på din leverantörs och kunds bakgrund eller kreditprövning
- Du kan frigöra ditt kapital för att hantera andra affärsutgifter eftersom du inte behöver betala leverantörer
Inköpsorderfinansiering kan öka din försäljningstillväxt, du kan inte styra faktorer, som när finansieringsbolaget betalar din leverantör och när leverantören skickar varor till din kund. Det betyder att det inte är helt inom din kontroll att erbjuda kundnöjdhet.
Dessutom, om kunderna inte gör betalningar i tid, kommer PO-finansieringsavgifterna att öka, vilket påverkar din vinstmarginal. Därför är det ett klokt val att utforska andra alternativ för att få tillgång till pengar.
PO Finansiering Kvalifikationer
Olika PO-finansieringsföretag har olika krav för att godkänna inköpsorderfinansiering.
Men kvalificerade företag tenderar att ha följande saker gemensamt:
- De är B2B eller B2G småföretag
- Små företag bör sälja konkreta färdiga produkter
- Kundorder bör uppgå till minst 15 000 USD
- Kunden ska ha ett gott rykte och kredithistorik
- Leverantören bör ha en meritlista för att leverera varor i rätt tid
Företag som erbjuder PO-finansiering kan också kontrollera dina kunders och leverantörers kredithistorik. Du bör prata med ditt inköpsorderfinansieringsföretag för detaljerade kvalificeringskriterier.
Inköpsorderfinansieringsföretag 2022
Följande är de ledande inköpsorderfinansieringsföretagen:
1. SMB-kompass
SMB Compass är ett ledande företag som erbjuder finansiering till en konkurrenskraftig avgift. Under 30 dagar tar SMB Compass ut en avgift på allt mellan 1,5 % och 3 %. Det minsta tillåtna finansieringsbeloppet är 25 000 USD och det maximala är 10 miljoner USD. För att kvalificera sig för inköpsorderfinansiering måste ett företag ha en vinstmarginal på 30 %.
2. King Trade Capital
King Trade Capital är ett annat välrenommerat inköpsorderfinansieringsföretag i USA. Hittills har King Trade Capital erbjudit cirka 2,5 miljarder dollar till över 400 offentliga och privata företag över hela världen.
3. PurchaseOrderFinancing.com
Med PurchaseOrderFinancing.com kan du få upp till 100 % finansiering för dina inköpsorder. Företaget erbjuder ett preliminärt svar inom cirka 72 timmar. Om det godkänns kan finansieringen ske inom 7-14 dagar.
4. Capstone
Capstone är specialiserat på Factoring, Trade och PO-finansiering. Capstone har sitt huvudkontor i Newyork.
5. Franklin Capital
Franklin Capital erbjuder ett brett utbud av finansieringslösningar för att hjälpa småföretag att växa. För att ansöka om PO-finansiering med Franklin Capital måste du skicka in de senaste boksluten, nuvarande åldrande av kundfordringar och skulder, en kopia av leverantörsavtal och inköpsorder.
6. Ashford Finance
Ashford Finance säger sig vara mer flexibla än andra finansieringsalternativ. Så du måste kontrollera Ashford Finance om du inte kan få PO-finansiering från något annat företag.
7. 1:a kommersiella krediten
Om du är i distributionsbranschen kan 1st Commercial Credit vara ett idealiskt alternativ för inköpsorderfinansiering. Företaget erbjuder attraktiva PO-finansieringsräntor på 1,5 % till 5 %. Du måste vara verksam i minst ett år med skattedeklarationer för att ansöka om PO-finansiering från företaget.
8. Likvidt kapital
Liquid Capital säger sig erbjuda cirka 3 miljarder dollar i rörelsekapital till tusentals småföretag över hela Nordamerika. Genom att besöka Liquid Capitals webbplats kan du uppskatta hur mycket rörelsekapital du kan kvalificera dig för.
Är PO finansiering ett lån?
Nej, PO-finansiering är inte ett lån. Det är ett sätt att få förskottsmedel på kundorder. Så du behöver inte betala ränta eller EMI. Istället betalar du inköpsorderfinansieringsavgifter till ditt finansieringsbolag.
Hur mycket kostar inköpsorderfinansiering?
Inköpsorderfinansiering kostar allt mellan 1 % och 6 % i 30 dagar. Olika PO-finansieringsföretag tar ut olika avgifter. Du bör ta offerter från flera företag för att få det bästa erbjudandet.
Vilka dokument krävs för inköpsorderfinansiering?
Kopior av en kunds inköpsorder, senaste bokslut, nuvarande åldrande av kundfordringar och leverantörsskulder, kopior av leverantörsavtal och en sammanfattning av senaste transaktioner krävs ofta för inköpsorderfinansiering.
Listan över nödvändiga dokument varierar dock från företag till företag.
Slutsats
Inköpsorderfinansiering är ett utmärkt sätt att uppfylla beställningar som du annars inte kan genomföra på grund av dåligt kassaflöde. Men du bör försöka hitta ett företag som tar ut de lägsta avgifterna. Medan du håller på kan du läsa artiklar om företagslåneterminologi du behöver veta och hur du får ett småföretagslån bättre förbereda dig för att få rörelsekapital för ditt småföretag.
Bild: Envato Elements
[ad_2]
Source link