Två av de sju lagförslag som lagts fram av husets småföretagskommitté behandlar bedrägeri i programmen för lönecheckskydd och katastroflån för ekonomisk påverkan.
Båda lagförslagen skulle fastställa en tioårig preskriptionstid för åtal relaterade till bedrägeri. HR 7352 är för PPP och HR 7334 är för EIDL. PPP-propositionen omfattar alla typer av PPP-bedrägerier, och EIDL-propositionen inkluderar EIDL-förskott och riktade EIDL-förskott.
House Small Business Committee förskotterar PPP-lån och EIDL-lånbedrägeriräkningar
Den tioåriga tidsramen speglar den fastställda 10-åriga tidsramen för åtal relaterade till bankbedrägerier.
Dollarbeloppet för bedrägeri för PPP- och EIDL-programmen tillsammans uppskattas till 80 miljarder dollar, eller cirka 10 % av programmen.
För att rapportera bedrägerier, ring SBA:s kontor för utredarens generaldirektör på 800-767-0385. Rapporter är konfidentiella.
PPP och EIDL Loan Fraud Fall i Kalifornien
En brottsring med åtta personer i Kalifornien kunde få mer än 18 miljoner dollar i Covid-hjälpmedel, och fick sammanlagt 150 lån från PPP- och EIDL-programmen.
Tre av medlemmarna i brottsringen dömdes i juni 2021, flydde därefter och tillfångatogs i Montenegro (Europa) sent i februari 2022.
Richard Ayvazyan, 43, som myndigheterna säger var gruppens huvudledare, hade dömts till att avtjäna ett 17-årigt straff. Hans fru, Marietta Terabelian, 37, fick 6 år. Efter sin fällande dom och dom klippte de två av sina fotledsarmband och flydde och övergav sina tre barn.
De använde Covid-hjälpmedel för att köpa lyxhus, diamanter och guldmynt.
“SBA, när de skickade ut pengarna, sa i princip till folk, ansök och underteckna och berätta för oss att du verkligen har rätt till pengarna”, sa justitiedepartementets generalinspektör Michael Horowitz i en intervju på NBC:s Nightly News. “Det som inte hände var till och med minimala kontroller för att se till att pengarna kom till rätt personer vid rätt tidpunkt.”
Horowitz sa att bedragare tog pengar från förtjänta sökande. Han sa vidare att hur dessa program var strukturerade, programmen “bjöd in bedragare.”
Sätt bedragare arbetade
Med PPL-programmet ökade bedragaresökande oftast antalet anställda. Som ett av kraven i PPP kan ett lån efterskänkas om sökanden senare återförde arbetskraften till de anställdas fulla komplimang. Pengarna kan också användas för lönekostnader. I bedrägerifall kan anställda ha varit riktiga personer, men de var aldrig anställda av företaget.
Hittills har mer än 800 miljarder dollar spenderats för PPL, vilket täcker mer än 21 miljoner lån.
Med EIDL innehöll dokument falsk information om skadans omfattning och värdet på skadad utrustning. I vissa fall skapades företag på papper men fanns inte. SBA:s utredare har redan identifierat 78,1 miljarder dollar i bedrägliga EIDL-ansökningar och utmärkelser.
Vad sägs om SBA Lender Banks?
Med både PPP- och EIDL-programmen ansöker småföretagare via SBA-godkända långivare. Det slutliga beslutet ligger hos SBA. I fallet med bedrägerier är långivarens banker ur luren.
Språket angående programmen och långivarens banker för SBA säger att långivare “kommer att hållas ofarliga för låntagares underlåtenhet att följa programkriterier.”
Få de senaste rubrikerna från Small Business Trends. Följ oss på Google Nyheter.
Bild: Depositphotos
